Đăng ký !! Dịch vụ ! Ngân hàng

(Review) Thẻ tín dụng HSBC

Thẻ tín dụng HSBC là loại thẻ do ngân hàng HSBC cung cấp phát hành. Đây là ngân hàng có vốn 100% nước ngoài. Chính vì tiềm lực kinh tế mạnh như vậy nên những ưu đãi và lợi ích khi sử dụng loại thẻ tín dụng này rất lớn.

Chỉ cần khách hàng chọn được loại thẻ phù hợp tận dụng thẻ hợp lý sẽ tiết kiệm được rất nhiều chi phí.

Thẻ tín dụng HSBC

1/ Ưu điểm lợi ích sử dụng thẻ tín dụng HSBC

Hoạt động theo tiêu chuẩn quốc tế lớn, thẻ tín dụng HSBC được thiết kế mối loại phù hợp với các đối tượng khách hàng khác nhau.

Khi so sánh các loại thẻ tín dụng này khách hàng sẽ nhận thấy được nó sẽ ưu đãi không hề giống nhau hoàn toàn nhưng phù hợp với mục đích sử dụng của chủ thẻ.

Ngân hàng luôn biết cách để làm hài lòng quý khách tối đa bằng các chương trình khuyến mãi của mình. Nó không chỉ mang đến lợi ích cho người tiêu dùng mà còn giúp ngân hàng nâng cao dịch vụ chăm sóc và uy tín trên thương trường.

Khách hàng HSBC đều được hưởng các chương trình ưu đãi như:

– Chủ thẻ mới khi giao dịch chi tiêu được hoàn tiền hấp dẫn tùy theo từng loại thẻ

– Tích lũy điểm thường và đổi điểm thưởng với chương trình phù hợp.

– Mua sắm trả góp 0% lãi suất HSBC tại hơn hàng trăm cửa hàng đối tác liên kết của HSBC trên toàn quốc. thời gian trả lên đến 12 tháng mà không phải bỏ thêm bất kỳ chi phí nào.

– Ưu đãi Home Away quanh năm, giảm giá hấp dẫn đa dạng với hơn 450 đối tác của HSBC & 1.500 địa điểm ưu đãi tại Việt Nam và hơn 19.000 ưu đãi trên khắp thế giới.

Ngoài ra, tùy theo loại thẻ sử dụng thì khách hàng sẽ được nhận các ưu đãi khác nhau bao gồm:

– Thời gian ưu đãi không tính lãi suất từ 45 ngày đến 55 ngày (tùy từng loại thẻ)

– Thẻ hạng cao cấp được ưu đãi khi sử dụng dịch vụ chơi Golf và dịch vụ hỗ trợ toàn cầu Visa Concierge khi đi du lịch

– Quyền lợi bảo hiểm lên tới 10 tỷ 500 triệu đồng.

Ưu điểm của thẻ tín dụng HSBC

  • Thiết kế thẻ sang trọng, lịch lãm.
  • Thẻ có sự phân loại phù hợp với nhiều đối tượng khác nhau
  • Công nghệ bảo mật tối ưu hạn chế, ngăn chặn sự sao chép thông tin, an toàn khi sử dụng.
  • Hạn mức hấp dẫn, giúp khách hàng chi tiêu thoải mái.
  • Thẻ chính có thể đăng ký phát hành thẻ phụ đa dạng, số lượng lớn

Lợi ích khi dùng thẻ

Nếu bạn là người thường xuyên đi du lịch  hoặc đi công tác thường xuyên thì thẻ cho phép tích điểm đổi dặm bay.

Trong quá trình bạn chi tiêu thì số tiền sẽ tương ứng với quy đổi ra điểm thưởng nên chủ thẻ sẽ được hưởng phòng chờ VIP tại sân bay hay kết hợp với các hãng máy bay để được giảm giá…

  • Giảm giá tại nhà hàng đẳng cấp, nâng cấp phòng miễn phí ở khách sạn 5 sao
  • Mua trả góp 0%. Trong khi mua hàng bạn sẽ không phải trả lãi khi thời gian kéo dài trả tiền có thể lên đến 1 năm. Số tiền đó đủ để bạn làm những công việc khác.
  • Thoải mái chi tiêu, không cần lo lắng về tài chính trả tiền trong thời gian miễn lãi tiết kiệm chi phí, chỉ phải trả tiền gốc đã vay.
  • Là giải pháp “Chống cháy” trong những trường hợp khó khăn như mua nhà, mua xe, cho con đi du học.
  • Quản lý tài chính thông minh. Thẻ chính có thể quản lý chi tiêu của thẻ phụ để đảm bảo sự hợp lý.
  • Phương thức quản lý thông minh, từ xa đảm bảo an toàn và bảo mật cũng như quyền riêng tư của mỗi người.
  • Những lợi ích mà thẻ tín dụng HSBC mang đến rất phong phú, đa dạng đáp ứng nhu cầu tối đa của khách hàng.

>> Thẻ tín dụng là gì

Các loại Thẻ tín dụng HSBC

2/ Các loại thẻ tín dụng ngân hàng HSBC

Sự đa dạng của thẻ tín dụng HSBC không hề thua kém bất kỳ ngân hàng nào khác. Bên cạnh đó còn nhiều ưu điểm vượt trội hơn. Thẻ hiện nay có 2 loại chính là thẻ tín dụng Visa và thẻ tín dụng Premier MasterCard. Nhưng thẻ visa được chia thành 3 loại cho phù hợp với các đối tượng khách hàng: chuẩn, vàng và bạch kim. Nó tương ứng với hạn mức thẻ và điều kiện mở thẻ về thu nhập.

Đặc điểm của từng loại thẻ:

Thẻ tín dụng HSBC visa hạng chuẩn

  • Chủ  thẻ mới được nhận hoàn tiền 1 triệu đồng
  • Tích lũy điểm thưởng và điểm để đổi dặm bay khi chi tiêu hàng ngày
  • Miễn lãi suất dài đến 45 ngày
  • Chương trình ưu đãi Home & Away
  • Ưu đãi trả góp lãi suất 0%

Thẻ tín dụng HSBC visa hạng vàng

  • Nhận hoàn tiền 1 triệu VNĐ dành cho chủ thẻ mới
  • Hoàn tiền lên đến 8% cho chi tiêu hàng ngày
  • Thời hạn không tính lãi lên đến 55 ngày
  • Trả góp lãi suất 0%
  • Giảm giá hấp dẫn khi mua sắm hay làm đẹp tại các spa có liên kết với ngân hàng

Thẻ tín dụng HSBC hạng bạch kim

  • Mở thẻ thành công được tặng quà hấp dẫn
  • Chủ thẻ mới được hoàn thiền 1,5 triệu đồng
  • Khi chi tiêu ăn uống được nhân 5 lần điểm thưởng
  • Miễn phí đồ ăn đồ uống khi mua 2 vé xem phim tại CGV mỗi cuối tuần
  • Ưu đãi bảo hiểm du lịch toàn cầu khủng lên đến 11,5 tỷ đồng
  • Hưởng bảo hiểm gian lận thẻ lên đến 230 triệu đồng

Thẻ tín dụng HSBC Primeir Mastercard

  • Chủ thẻ mới được nhận hoàn tiền 2 triệu đồng
  • Tích điểm thưởng khi chi tiêu thỏa sức
  • Tích 25 điểm thưởng được đổi 1 dặm bay
  • Được nhận các ưu đãi đặc quyền của  HSBC Premier và Home & Away
  • Miễn lãi suất dài đến 55 ngày
  • Ưu đãi trả góp 0% lãi suất
  • Tận hưởng chương trình ưu đãi Home & Away bất cứ khi nào

Hạn mức thẻ min-max bao nhiêu?

Hạn mức tín dụng là khoản tiền mà ngân hàng quy định cho mỗi loại thẻ được tiêu dùng trong khoảng nào. Thẻ tín dụng HSBC có rất nhiều hạn mức khác nhau tùy thuộc vào từng loại thẻ.

  • Hạn mức min: 12 triệu đồng
  • Hạn mức max: 1 tỉ đồng

3/ Biểu phí thẻ tín dụng

Phí thường niên thẻ tín dụng

Hàng năm khách hàng phải trả cho ngân hàng một khoản phí để duy trì thẻ. Mỗi loại thẻ sẽ có mức phí thường niên khác nhau. Cụ thể được tính như sau:

Thẻ visa hạng bạch kim

– Năm đầu tiên miễn phí

– Năm 2:

  • Thẻ chính: 1.200.000VND
  • Thẻ phụ là: 600.000VND

Thẻ visa hạng chuẩn

  • Thẻ chính là 350.000 VND
    Thẻ phụ là 250.000 VND

Thẻ visa hạng vàng

  • Thẻ chính là 800.000 VND
    Thẻ phụ là 400.000 VND

Thẻ tín dụng Visa Premier Mastercard

– Miễn phí

– Hạn mức thẻ tín dụng

  • Thẻ tín dụng Visa Premier Mastercard: 200 triệu – 1 tỷ đồng
  • Thẻ tín dụng Visa hạng chuẩn: 12 triệu – 60 triệu
  • Thẻ tín dụng Visa hạng vàng: 36 triệu – 300 triệu
  • Thẻ tín dụng Visa hạng bạch kim: 54 triệu – 1 tỷ đồng

Ngày sao kê thẻ tín dụng

Ngày sao kê thẻ tín dụng là ngày chốt các giao dịch của khách hàng. Hàng tháng sẽ chốt vào một ngày cố định. Đối với mỗi loại thẻ sẽ có ngày sao kê như sau:

  • Thẻ Tín Dụng Visa Chuẩn: Ngày sao kê là 14 hàng tháng, và hạn thanh toán là ngày 29 hàng tháng.
  • 3 loại thẻ Tín Dụng còn lại: Ngày lập bảng sao kê của bạn là ngày 07 tháng 05, và hạn thanh toán là ngày 02 tháng 06

Khách hàng sẽ nhận được thông tin sao kê qua Internet Banking hoặc đến địa chỉ email mà bạn đã đăng ký với ngân hàng HSBC.

Rút tiền mặt từ thẻ tín dụng

Khách hàng được phép rút tiền mặt tại các ATM nhưng sẽ phải tính phí 4% số tiền mặt ứng trước (tối thiểu 50.000 đồng) cho mỗi giao dịch.

Nếu rút tiền ở ATM khác ngân hàng HSBC sẽ phải thanh toán thêm phí xử lý giao dịch cho ngân hàng đó.

Ngoài ra, tạm ứng tiền mặt chủ thẻ sẽ bị tính lãi suất ngay lập tức từ ngày tiền mặt được ứng cho đến khi tất cả khoản nợ được thanh toán hết.

Cách thanh toán thẻ tín dụng

Ngân hàng HSBC có nhiều cách để khách hàng thanh toán dự nợ trên thẻ tín dụng. Khách hàng có thể chọn 1 trong 5 cách sau đây:

– Cách 1: Ghi nợ tự động

Khách hàng đăng ký dịch vụ ghi nợ tự động, qua đó chọn khoản thanh toán (thanh toán khoản nợ tối thiểu hay thanh toán toàn bộ). Dịch vụ ghi nợ tự động sẽ thanh toán vào tài khoản Ngân hàng HSBC của mình mỗi tháng. Ngân hàng sẽ tùy thuộc vào tài khoản thanh toán của quý khách để trừ tiền.

– Cách 2: Chuyển khoản

Khách hàng có tài khoản của HSB. Chuyển khoản sang tài khoản Thẻ tín dụng thông qua máy ATM của HSBC hoặc dịch vụ ngân hàng trực tuyến. Hoặc đến làm việc qua bộ phận Dịch Vụ Khách Hàng.

– Cách 3: Thanh toán tiền mặt

Nộp tiền mặt tại các máy ATM đa chức năng hoạt động 24/24, hoặc nộp tiền mặt tại quầy giao dịch của HSBC trong giờ làm việc.

– cách 4: Chuyển khoản từ ngân hàng khác

Quý khách có thể chuyển khoản từ ngân hàng khác đến tài khoản thẻ tín dụng HSBC.

– Cách 5: Thanh toán thông qua Payoo

Khách hàng cũng có thể nộp tiền tại các đại lý của Payoo để thanh toán thẻ tín dụng HSBC

Tổng đài thẻ tín dụng:

  • Khách hàng cao cấp Premier: (84 28) 37247666
  • Khách hàng thẻ Visa Bạch Kim: (84 28) 37247248
  • Khách hàng cá nhân: (84 28) 37247247 (miền Nam)/ (84 24) 62707707 (miền Bắc)
>> Mở thẻ tín dụng Shinhan Bank

Lãi suất Thẻ tín dụng HSBC

4/ Lãi suất thẻ tín dụng HSBC

Cách tính lãi suất thẻ tín dụng

Tiền lãi sẽ được tính theo Phương pháp sau:

?ố ??ề? ?ã? ??à? = (?ư ?ợ ??ố? ??à? ?í?ℎ ?ã? ? ?ã? ??ấ? ?í?ℎ ?ã?)/ 365

Trong đó:

Dư Nợ Cuối Ngày: bao gồm (i) tất cả Giao Dịch Thẻ nằm trong số Dư Nợ Cuối Kỳ, các giao dịch mới ghi nhận vào tài khoản Thẻ từ Ngày Lập Bảng cuối cùng

Lãi suất tính lãi: được tính theo mức lãi suất hàng năm

Tiền lãi sẽ bằng Số tiền lãi ngày được cộng dồn hàng ngày tính từ ngày thực hiện giao dịch cho đến khi số Dư Nợ Cuối Ngày được thanh toán đầy đủ.

Mức lãi suất áp dụng

Hiện nay, lãi suất thẻ tín dụng HSBC được áp dụng theo tháng. Cụ thể như sau:

  • Thẻ visa chuẩn: 2,6%
  • Thẻ visa vàng: 2,33%
  • Thẻ visa bạch kim: 2.31%
  • Thẻ visa Primeir Mastercard: 2,16%

Như vậy là các loại thẻ cao cấp hơn thường có hạn mức cao hơn mà lãi suất lại thấp hơn. Nhưng tùy vào điều kiện tiêu dùng của mỗi chủ thẻ mà lựa chọn thẻ phù hợp. Lãi suất có thể sẽ được điều chỉnh tăng hoặc giảm theo quy định của ngân hàng HSBC và ngân hàng nhà nước.

Thời gian được miễn lãi suất:

  • Thẻ visa hạng chuẩn là 45 ngày
  • 3 loại thẻ còn lại là 55 ngày

Khách hàng nên tận dụng thanh toán dư nợ trong khoảng thời gian này để được miễn lãi suất. Bất kỳ trường hợp  thiếu nợ thanh toán hàng tháng, dư nợ, chậm nợ đều có thể bị tính lãi rất khác.

Điều kiện mở Thẻ tín dụng HSBC

5/ Điều kiện làm thẻ tín dụng

Giống như các khách hàng của ngân hàng khác, khách hàng cần làm thẻ tín dụng HSBC cần đáp ứng các điều kiện sau:

– Độ tuổi: đủ 18 tuổi trở lên.

– Địa bàn cư trú tại các các tỉnh thành có ngân hàng HSBC hoạt động

– Cá nhân phải có thời gian làm việc ít nhất 3 tháng tại cơ quan đăng ký hiện tại.

– Cá nhân kinh doanh có ít nhất 3 năm hoạt động và 12 tháng làm việc tại ví trí khai đăng ký làm thẻ

– Thu nhập chuyển khoản

+ Tối thiểu yêu cầu là 6 triệu đồng/ tháng với thẻ tín dụng Visa chuẩn,

+12 triệu đồng/tháng với thẻ HSBC Visa vàng,

+18 triệu đồng/tháng với thẻ hạng bạch kim.

– Thẻ HSBC Premier MasterCard: Thẻ chỉ phát hành cho khách hàng là thành viên  Premier của HSBC

Đối với thẻ phụ:

  • Từ 18 đến 75 tuổi.
  • Từ 16 đến 18 tuổi có thể đăng ký thẻ phụ nếu có cha mẹ là chủ thẻ chính.

Đối với thẻ tín dụng HSBC Premier MasterCard®, chủ thẻ phụ phải là con cái, vợ/chồng hoặc đồng chủ tài khoản chung Premier với chủ thẻ chính.

Đối với thẻ tín dụng Visa HSBC, chủ thẻ phụ có thể là vợ/chồng, con cái, cha mẹ hoặc bạn bè của chủ thẻ chính.

6/ Thủ tục hồ sơ mở thẻ

  • CMND/hộ chiếu (bản sao có công chứng hoặc mang bản chính đến Ngân hàng HSBC để đối chiếu) không quá 15 năm kể từ ngày cấp, các thông tin và hình ảnh còn rõ ràng
  • Sổ hộ khẩu/KT3 (bản sao có xác nhận trong thời gian 3 tháng của cơ quan địa phương)
  • Hợp đồng lao động đã ký (bản sao) hoặc giấy xác nhận công việc (chức vụ, thời gian, lương)
  • Sao kê hoặc hóa đơn tiêu dùng (điện, nước) trong 3 tháng gần nhất của địa chỉ đang ở.

Đối với thẻ phụ cần thêm:

  • CMND/hộ chiếu không quá 15 năm kể từ ngày cấp, các thông tin và hình ảnh còn rõ ràng (bản sao, bản chính để đối chiếu)
  • Sổ hộ khẩu/KT3 (bản sao có xác nhận trong thời gian 3 tháng của cơ quan địa phương)
  • Hợp đồng lao động đã ký trên 1 năm (bản sao) hoặc giấy xác nhận chức vụ, thời gian công tác và mức lương (bản chính)
  • Sao kê lương trong vòng 3 tháng hoặc hóa đơn điện thoại (hoặc hóa đơn điện, nước) trong 3 tháng gần nhất của địa chỉ đang ở.

Biểu phí Thẻ tín dụng HSBC

Làm thẻ tín dụng HSBC mất bao lâu?

7/ Các bước quy trình mở thẻ tín dụng

Thẻ tín dụng HSBC có cách đăng ký thẻ phụ và thẻ chính khác nhau. Khách hàng cần tìm hiểu thật rõ quy trình phát hành thẻ, thông thường thời gian lamd thẻ Visa mất từ 5-8 ngày làm việc.

Làm thẻ tín dụng chính và phụ cùng lúc

– Bước 1: Điền thông tin vào mẫu đăng ký mở thẻ

– Bước 2: Hoàn tất phần đăng ký thẻ tín dụng phụ trong đơn đăng ký thẻ tín dụng chính.

– Bước 3: Chuẩn bị các hồ sơ đính kèm

– Bản sao (2 mặt) CMND đối với người Việt Nam hoặc bản sao hộ chiếu đối với người nước ngoài.

Trong trường hợp chủ thẻ phụ không sống cùng chủ thẻ chính cần phải nộp thêm Giấy tờ chứng minh địa chỉ

– Bước 4: Nộp đơn và hồ sơ đính kèm

Nộp đơn xin mở thẻ tại văn phòng giao dịch của ngân hàng

Làm thẻ phụ sau khi thẻ chính đã được phát hành

– Bước 1: Lấy mẫu đơn đăng ký thẻ tín dụng phụ HSBC

Quý khách có thể tải mẫu đơn đăng ký; hoặc

Quý khách có thể tới một trong các chi nhánh/phòng giao dịch của HSBC để nhận mẫu đơn đăng ký.

– Bước 2: Hoàn tất Đơn Đăng Ký Thẻ Tín Dụng Phụ

– Bước 3: Chuẩn bị các hồ sơ đính kèm

Bản sao (2 mặt) chứng minh nhân dân.

Giấy tờ chứng minh địa chỉ đứng tên chủ thẻ phụ đối với địa chỉ tạm trú hoặc cả địa chỉ tạm trú và địa chỉ thường trú nếu hai địa chỉ đó khác nhau

Trong trường hợp chủ thẻ phụ HSBC Premier MasterCard® là chồng/vợ hoặc con cái của chủ thẻ chính, cần nộp thêm giấy tờ để chứng minh mối quan hệ đó.

– Bước 4: Nộp đơn và hồ sơ đính kèm (nộp tại văn phòng giao dịch của ngân hàng)

Thời gian hoàn thành thẻ khá nhanh chóng. Nhưng thường khách hàng sẽ phải đợi từ 5-7 ngày mới có thẻ

8/ Có nên mở thẻ tín dụng ngân hàng HSBC

Mở thẻ tín dụng HSBC là giải pháp tối ưu nếu như bạn muốn chi tiêu và mua sắm thỏa sức. Dịch vụ miễn lãi thời gian dài, lãi suất hợp lý và cùng hàng ngàn tiện tích phù hợp với mục đích sử dụng của khách hàng.

Nhất thời ưu đãi mua trả góp lãi suất 0% tại hàng ngàn điểm mua sắm toàn quốc. Thời gian trả góp kéo dài đến hàng năm cho khách hàng chuẩn bị ngân sách.

Thẻ chính, thẻ phụ đa dạng. Quản lý tài sản thông minh qua thẻ tín dụng. Tại sao không? Bạn hãy trải nghiệm ngay dịch của ngân hàng HSBC nhé.

 

Bài viết khác:

  1. Vay tín chấp HSBC
  2. Vay tiêu dùng HSBC
  3. Mở thẻ tín dụng Vietcombank
  4. Điều kiện mở thẻ tín dụng Shinhan Bank
Share+
error: Content is protected !!