(Review) Thẻ tín dụng quốc tế Agribank

Tiện ích khi sử dụng thẻ tín dụng Agribank

Ngân hàng Agribank luôn là cái tên đầu tiên mà khách hàng khi có nhu cầu mở thẻ tín dụng nghĩ đến. Với thương hiệu kinh nghiệm và các ưu điểm, ưu đãi hấp dẫn mà ngân hàng mang đến giúp khách hàng trải nghiệm dịch vụ tuyệt vời.

Trong đó là “chiếc thẻ thần kỳ” thẻ tín dụng Agribank. Khi bạn không có tiền, khi bạn chưa có lương làm sao để mua sắm, giải quyết các vấn đề của mình đây. Thẻ tín dụng chính là một cứu cánh không thể tuyệt vời hơn.

Trong chương trình phát hành thẻ của mình, ngân hàng luôn đưa ra nhiều chương trình khuyến mãi hấp dẫn:

• Hoàn tiền 5-6% giá trị đơn hàng khi mua sắm và trả bằng thẻ tín dụng.
• Không bị tính lãi trong vòng 45 ngày
• Giao dịch tại hàng triệu điểm chấp nhận thẻ (ATM/POS) có logo Agribank/Visa/MasterCard/JCB trên toàn cầu, tiêu dùng đơn giản, không cần mang theo tiền mặt.
• Thanh toán hàng hóa, dịch vụ trực tuyến với tiêu chuẩn bảo mật toàn cầu 3D-Secured bằng bất kỳ loại tiền tệ nào.
• Tích hợp giữa công nghệ thẻ chip theo chuẩn EMV bảo mật tối ưu và công nghệ thẻ không tiếp xúc tiện lợi, ưu việt.
• Kết nối với ứng dụng Agribank E-Mobile Banking để thực hiện các chức năng quản lý thẻ ngay trên điện thoại: Chuyển khoản, Phát hành thẻ phi vật lý, Đăng ký dịch vụ 3D-Secured, Vấn tin thông tin/lịch sử giao dịch thẻ, Khóa thẻ, Thay đổi hạn mức giao dịch thẻ, Đăng ký giao dịch Internet, Thanh toán bằng mã QR-Code, Sao kê thẻ tín dụng, v.v…
• Miễn phí bảo hiểm tai nạn chủ thẻ trên phạm vi toàn cầu với số tiền bảo hiểm lên tới 15-100 triệu đồng

Các loại thẻ tín dụng quốc tế Agribank

Thẻ Agribank Visa Standard

• Hạn mức cấp tín dụng: Tối đa đến 30 triệu đồng
• Hạn mức Rút/ứng mặt tại ATM tối đa là: 15.000.000 VND
• Hạn mức Rút/ứng mặt tại POS quầy giao dịch tối đa: Bằng 50% hạn mức tín dụng
• Hạn mức Thanh toán hàng hóa, dịch vụ tối đa là: 30.000.000 VND
• Hạn mức Giao dịch Internet/MOTO tối đa là: 30.000.000 VND
• Phí phát hành lần đầu: 100.000 VND
• Phí phát hành lại: 50.000 VNĐ
• Phí thường niên duy trì mỗi năm: 150.000 VND/năm

Thẻ Agribank Visa Gold

• Hạn mức cấp tín dụng: Từ trên 30 triệu đồng đến 300 triệu đồng
• Hạn mức Rút/ứng tiền mặt tại ATM tối đa là: 50.000.000 VND
• Hạn mức Rút/ứng mặt tại POS quầy giao dịch tối đa: Bằng 50% hạn mức tín dụng
• Hạn mức Thanh toán hàng hóa, dịch vụ tối đa là: 100.000.000 VND
• Hạn mức Giao dịch Internet/MOTO tối đa là: 50.000.000 VND
• Phí phát hành lần đầu: 200.000 VND
• Phí phát hành lại: 100.000 VNĐ
• Phí thường niên duy trì mỗi năm: 300.000 VND/năm

Thẻ Agribank Mastercard Gold

• Hạn mức cấp tín dụng: Từ trên 30 triệu đồng đến 300 triệu đồng
• Hạn mức Rút/ứng tiền mặt tại ATM tối đa là: Bằng 50% hạn mức tín dụng
• Hạn mức Rút/ứng mặt tại POS quầy giao dịch tối đa: Bằng 50% hạn mức tín dụng
• Hạn mức Thanh toán hàng hóa, dịch vụ tối đa là: 100.000.000 VND
• Hạn mức Giao dịch Internet/MOTO tối đa là: 50.000.000 VND
• Phí phát hành lần đầu: 200.000 VND
• Phí phát hành lại: 100.000 VNĐ
• Phí thường niên duy trì mỗi năm: 300.000 VND/năm

Thẻ Agribank Mastercard Platinum

• Hạn mức cấp tín dụng: Từ trên 300 triệu đồng đến 2 tỷ đồng
• Ứng tiền mặt tại ATM tối đa là: Bằng 50% hạn mức tín dụng
• Ứng tiền mặt tại POS quầy giao dịch tối đa: Bằng 50% hạn mức tín dụng
• Thanh toán hàng hóa, dịch vụ tối đa là: 200.000.000 VND
• Giao dịch Internet/MOTO tối đa là: 100.000.000 VND
• Phí phát hành lần đầu: 300.000 VND
• Phí phát hành lại: 150.000 VNĐ
• Phí thường niên duy trì mỗi năm: 500.000 VND/năm

Thẻ Agribank JCB Gold

• Hạn mức tín dụng: Từ trên 300 triệu đồng đến 2 tỷ đồng
• Ứng tiền mặt tại ATM tối đa là: 50.000.000 VND
• Ứng tiền mặt tại POS quầy giao dịch tối đa: Bằng 50% hạn mức tín dụng
• Thanh toán hàng hóa, dịch vụ tối đa là: 100.000.000 VND
• Giao dịch Internet/MOTO tối đa là: 500.000.000 VND
• Phí phát hành lần đầu: 300.000 VND
• Phí phát hành lại: 150.000 VNĐ
• Phí thường niên duy trì mỗi năm: 500.000 VND/năm

Các loại phí giao dịch thẻ tín dụng

• Phí rút/ứng tiền mặt tại máy ATM/POS của Agribank: 2% số tiền GD. Tối thiểu 20.000 VND/GD
  
• Phí rút/ứng tiền mặt tại máy ATM/POS của ngân hàng khác: 4-6% số tiền GD. Tối thiểu 50.000 VND/GD
• Phí xác nhận theo đề nghị của chủ thẻ: 80.000 VND/lần
  
• Phí tra soát, khiếu nại (Trường hợp chủ thẻ khiếu nại sai): 50.000 VND/lần
• Phí yêu cầu cấp lại mã PIN (Trường hợp do lỗi của chủ thẻ): 20.000 VND/lần
  
• Phí chuyển đổi ngoại tệ: 2% số tiền GD
  
• Phí mở khóa thẻ: 10.000 VND/lần
• Phí chậm trả: 3% số tiền chậm trả; Tối thiểu 50.000 VND
  
• Phí đăng ký/hủy đăng ký giao dịch Internet /MOTO tại quầy: 30.000 VND/lần

Cách tính lãi suất thẻ tín dụng

Công thức tính lãi suất là: Số tiền lãi = ∑ (Số dư thực tế x số ngày duy trì số dư thực tế x Lãi suất tính lãi trên năm)/365

Như vậy, ví dụ ngày in sao kê là 30 thì lãi được tính từ ngày 1 đến ngày 30. Hạn thanh toán là 15 hàng tháng.

Trong khoảng thời gian từ 1/11 đến 30/11 khách hàng phát sinh các giao dịch khác thì được xử lý như sau:

– Không phải trả lãi thì cần thanh toán toàn bộ dư nợ sao kê là 4 triệu đồng vào trước ngày 15/12 nếu khách hàng tận dụng được thời hạn miễn lãi của ngân hàng

– Nếu không thanh toán số tiền trên sao kê cho ngân hàng trước hoặc trong ngày 15/12 lãi suất sẽ được ngân hàng tính riêng theo từng trường hợp. Bạn cần tìm hiểu và liên hệ với ngân hàng để được tư vấn.

Thời gian được miễn lãi suất lên đến 45 ngày. Rất nhiều khách hàng đã tận dụng khoảng thời gian này để thanh toán để không bị tính lãi.

Lãi suất thẻ tín dụng Agribank

Lãi suất hiện tại của thẻ tín dụng Agribank là 1.08%/tháng (tương đương với 12.96%/năm)

Đây là mức lãi suất thấp hơn rất nhiều so với các ngân hàng khác. Như vậy khách hàng sẽ được hưởng nhiều quyền lợi hơn.

Điều kiện mở thẻ tín dụng Agribank

Để có thể làm được thẻ tín dụng Agrbank thì khách hàng phải đáp ứng những điều kiện của ngân hàng. Những điều kiện bắt buộc phải có thì mới được mở thẻ. Cụ thể như sau:

Đối với chủ thẻ chính:

• Là người có quốc tịch Việt nam hoặc người nước ngoài có đầy đủ năng lực hành vi dân sự
• Là người nước ngoài cần thêm điều kiện có thời hạn cư trú tại Việt Nam ít nhất bằng thời gian có hiệu lực của thẻ
• Mức thu nhập ổn định hàng tháng bằng hình thức chuyển khoản ngân hàng Agribank tối thiểu từ 5 triệu VNĐ
• Có khoản tiết kiệm tại ngân hàng agribank

Đối với chủ thẻ phụ:

• Khách hàng có độ tuổi từ 15 đến dưới 18 tuổi và được người đại điện theo pháp luật chấp nhận việc dùng thẻ
• Chủ thẻ chính cam kết thực hiện toàn bộ các nghĩa vụ phát sinh liên quan đến việc sử dụng thẻ.

Như vậy, căn cứ vào các điều kiện trên, khách hàng xem xét lại điều kiện của mình để được mở thẻ. Lưu ý, mỗi loại thẻ, nhất là thẻ cao cấp sẽ có một số điều kiện riêng khác nhau để được mở thẻ. Điều này nhằm đảm bảo lợi ích cho ngân hàng và cả chủ thẻ, tránh những trường hợp phát sinh vấn đề không mong muốn.

Hồ sơ làm thẻ tín dụng Agribank

Thủ tục để mở thẻ khách hàng cần cung cấp các thông tin, giấy tờ sau:

• Bản sao giấy chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu có kèm bản gốc để đối chứng
• 01 ảnh 3*4 chụp trong 6 tháng gần nhất
• Phiếu đăng ký sử dụng và làm thẻ tín dụng của ngân hàng Agribank
• Hợp đồng sử dụng thẻ
• Giấy tờ chứng minh thu nhập: sao kê tài khoản lương, hợp đồng lao động/quyết định bổ nhiệm

Những giấy tờ này rất đơn giản hầu như ai cũng luôn có sẵn trong giấy tờ nhà mình. Thủ tục đơn giản, cùng nhân viên tư vấn và thực hiện mở thẻ có trình độ, kinh nghiệm đảm bảo chỉ trong thời gian ngắn là khách hàng đã có tấm thẻ trong tay.

Với thẻ tín dụng quốc tế có cách mở thẻ như sau:

• Bước 1: Tìm chi nhánh/PGD Agribank trên toàn quốc, tuy nhiên trước khi tới mở thẻ Visa Agribank, bạn nên tìm hiểu kỹ giờ làm việc của ngân hàng Agribank, đặc biệt vào ngày cuối tuần.
• Bước 2: Nộp giấy tờ cho nhân viên tại ngân hàng và làm theo hướng dẫn, yêu cầu tư vấn
• Bước 3: Hoàn tất thủ tục, chờ 4 – 7 ngày nhận thẻ và mã PIN để kích hoạt thẻ.

Có nên mở thẻ tín dụng Agribank

Thời đại công nghệ thông tin là lúc để bạn và mọi người áp dụng nó vào trong cuộc sống của mình. Hơn bao giờ hết ngân hàng Agribank luôn muốn mang đến cho khách hàng của mình những tiện ích tối ưu khi mở thẻ tín dụng Agribank.

Chỉ một chiếc thẻ nhỏ trong tay mà quý khách có thể đi đến bất cứ đâu trên thế giới mà không phải mang theo tiền mặt. Với hạn mức lên đến vài trăm triệu thì việc chi tiêu thanh toán không còn là vấn đề.

Khách hàng thoải mái mua sắm và thanh toán mọi thử chỉ với thao tác quẹt thẻ. Hơn nữa, bất cứ dịch vụ nào có thanh toán bằng thẻ cũng có thể áp dụng được.

Đặc biệt là thanh toán online. Bạn đâu cần phải đến rạp chiếu phim mới mua được vé, đâu phải đến trung tâm thương mại mới thanh toán được món hàng của mình. Tất cả đều có thẻ thanh toán được.

Chưa kể, với những thẻ chất lượng cao còn có ưu đãi về bảo hiểm từ 15 đến 100 triệu đồng. Chủ thẻ được bảo vệ cũng như hưởng quyền lợi cá nhân, sức khỏe an toàn.

Đặc biệt hơn cả là ngân hàng cho phép mua hàng trả góp qua thẻ tín dụng. Với những món đồ giá trị mà quý khách chưa đủ điều kiện để mua hoàn toàn có thể dùng thẻ tín dụng để chi trả góp một phần.

Toàn bộ thông tin cũng như tiến trình sử dụng, thanh toán của thẻ tín dụng Agribank đều được bảo mật hoàn toàn. Công nghệ sản xuất thẻ hiện đại tích hợp bảo mật thông minh giúp khách hàng yên tâm khi sử dụng.

Nếu bạn là người quản lý tài sản thông minh thì nhất định nên mở cho mình ít nhất một thẻ tín dụng. Nó sẽ là tấm thẻ bài cho bạn đi đến đâu, tiêu những gì mình thích mà không phải lo lắng hoang phí.

Ngày sao kê thẻ tín dụng

Khi bạn mới làm quen với thẻ tín dụng thì sẽ còn nhiều bỡ ngỡ với cách sử dụng của nó. Cụ thể là ngày sao kê.

Thông thường, ngày sao kê từ 20-25 hàng tháng. Ngân hàng sẽ lựa chọn bất cứ ngày nào trong giới hạn ngày này để gửi cho khách hàng một bảng sao kê thể hiện các giao dịch mà chủ thẻ đã thực hiện trong tháng và số tiền phải thanh toán lại cho Ngân hàng.

Khi nhận bảng sao kê này quý khách phải xem xét thật kỹ, có bất kỳ sai sót nào thì phải liên hệ với ngân hàng để khiếu nại.

Cách thanh toán thẻ tín dụng

Thanh toán thẻ tín dụng có rất nhiều cách khác nhau. Điều này giúp khách hàng thuận lợi trong quá trình thanh toán của mình dù ở bất cứ nơi đâu. Một số hình thức phổ biến như:

• Sử dụng thẻ tín dụng Agribank thanh toán trực tuyến qua ví điện tử Grabpay by Moca
• Thanh toán, hàng hóa dịch vụ thông qua website.
• Thực hiện chuyển khoản từ tài khoản khác sang tài khoản tín dụng Agribank.
• Thanh toán tại quầy giao dịch.

Tổng đài thẻ tín dụng Agribank: 1900558818

Tổng đài trực là từ 8h sáng đến 21 giờ tối. Khách hàng có thể gọi đến tổng đài để giải quyết những thắc mắc của mình.

Trường hợp là những câu hỏi phức tạp, đòi hỏi thời gian nghiên cứu và cách đưa ra phương án giải quyết tốt nhất thì cần đến trực tiếp văn phòng làm việc của ngân hàng. Lưu ý gọi đến tổng đài mất phí: 8000 đồng/ phút.